Doradztwem kredytowym adresowane jest zarówno do klientów indywidualnych, jak i firm. Inną strategię należy przyjąć w przypadku małych i średnich przedsiębiorstw, a jeszcze inną w stosunku do tych dużych. Firmy zajmujące się doradztwem kredytowym pomagają wybrać czy też mają za zadanie ułatwić wybór tej najkorzystniejszej oferty z dostępnych przez banki. Usługi te obejmują kredyty gotówkowe, hipoteczne oraz konsolidacyjne.